Steuerplanung im Überblick

Eine Steuerplanung ist eine vorausschauende, in die Zukunft gerichtete Planung. Im Gegensatz dazu ist das Ausfüllen einer Steuererklärung eine Vergangenheitsbewältigung, also retrospektiv. Nach Ablauf einer Steuerperiode lassen sich in der Regel keine grossen Steueroptimierungen für die Vergangenheit mehr erzielen. Es empfiehlt sich daher, die eigene Steuersituation vorausschauend zu planen.

Jede Steuerplanung ist individuell. Jede Situation ist individuell und bringt unterschiedliche Bedürfnisse mit sich. Eine gute Steuerplanung bietet maximale Sicherheit, Planbarkeit und optimale Anpassungsfähigkeit. Die Planung stellt den Ist-Zustand fest und plant, oft in Varianten, was wie umgesetzt werden kann. Dabei wird die Planung auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt und steuerlich optimiert. Ablauf und Vorgehensweise einer Steuerplanung sind

• Analyse des Ist-Zustandes
• Ziele und Bedürfnisse klären, privat und geschäftlich, mittel- und langfristig?
• Wie sieht Ihr Umfeld aus, Familie, Nachkommen, Beruf, Vermögensstruktur?
• Analyse der Chancen und Risiken verschiedener Varianten
• Sinnvolle Gestaltungsmöglichkeiten aufzeigen
• Konkrete Umsetzung: Wer macht was bis wann?

Eine gute Steuerplanung umfasst alle Lebensthemen und -situationen und berücksichtigt die Vermögenssituation, die Familienkonstellation, die berufliche und unternehmerische Situation und weitere Faktoren. Die Steuerplanung steht immer in direktem Zusammenhang mit dem Vermögensaufbau und der Vermögensstrukturierung. Dabei werden Pensionskasse, Säule 3a, Immobilien, Anlagen wie Wertschriften, Beteiligungen und andere Vermögenswerte (z.B. Krypto, Kunst, alternative Anlagen) steuerlich aufeinander abgestimmt.

Als Steuerberater geben wir Ihnen einen umfassenden Überblick über die Möglichkeiten und die steuerlichen Konsequenzen. Eine Steuerberatung ist häufig in folgenden Lebenssituationen notwendig:

• Zuzug aus dem Ausland, Wohnsitzwechsel, steuerliche Ansässigkeit, 
• Kauf einer Liegenschaft (in der ganzen Schweiz inkl. Steuerausscheidung)
• Verkauf privater Liegenschaften (Grundstückgewinnsteuer)
• Liegenschaftsunterhalt, Sanierung, Renovation, Energiesparmassnahmen, Rückbaukosten
• Berufliche und private Veränderungen wie zum Beispiel Heirat, Scheidung oder Trennung
• Vermögensaufbau, Vorsorgeplanung
• Aufbau der Altersvorsorge, Pensionskasseneinkauf, BVG-Optimierung, 1-E Vorsorgepläne, Nachzahlung 3a
• Aufnahme einer selbständigen Erwerbstätigkeit, Firmengründung
• Gründung einer eigenen Firma, Start-up (Wahl der Rechtsform hat steuerliche Folgen)
• Jahresabschlusserstellung im Unternehmen, Abschlussgestaltung
• Umstrukturierung von Unternehmen, Unternehmensstrukturierung
• Unternehmensnachfolge (Familieninterne FBO, Verkauf an das Management MBO, Verkauf  an Dritte MBI)
• Pensionierung, Frühpensionierung,  Teilpensionierung, Bezug von Kapitalleistungen
• Bezug von Vorsorgeleistungen aus Pensionskasse; Säule 3a, 3b, 
• Nachlassplanung (ehe- und erbrechtliche Fragen) mit Hinblick auf die steuerlichen Auswirkungen

Gerne sind wir für Sie da.